Bei Sogexia möchten wir jedem den Zugang zu einfachen und effizienten Finanzdienstleistungen ermöglichen. In bestimmten Fällen kann jedoch ein Antrag auf Kontoeröffnung abgelehnt werden. Hier sind einige häufige Gründe für eine Ablehnung und mögliche Lösungen.
1. Unvollständige oder fehlerhafte Identitätsprüfung
Bei der Kontoeröffnung bei Sogexia ist es wichtig, gültige Identitätsdokumente vorzulegen. Falls die eingereichten Dokumente unvollständig, unleserlich, abgelaufen oder nicht gesetzeskonform sind, kann der Antrag abgelehnt werden. Dies kann folgende Fälle umfassen:
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Ein abgelaufener Personalausweis oder Reisepass;
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Ein unscharfes oder schlecht aufgenommenes Foto des Dokuments;
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Angaben, die nicht mit den während der Registrierung bereitgestellten Daten übereinstimmen.
Bei Geschäftskonten müssen alle Dokumente zu den wirtschaftlich Berechtigten und zur Unternehmensstruktur korrekt eingereicht werden.
Was können Sie tun?
Stellen Sie sicher, dass Sie gültige und gut lesbare Identitätsdokumente einreichen. Überprüfen Sie auch, ob alle während der Anmeldung bereitgestellten Informationen korrekt und aktuell sind.
2. Fehlerhafte persönliche Daten
Falls die eingegebenen Daten bei der Registrierung fehlerhaft oder inkonsistent sind, kann dies zur Ablehnung des Antrags führen. Dazu gehören Fehler in Feldern wie Name, Adresse oder Geburtsdatum.
Was können Sie tun?
Überprüfen Sie sorgfältig alle persönlichen Angaben, bevor Sie Ihren Antrag abschließen. Fehler können die Eröffnung Ihres Kontos verzögern oder verhindern.
3. Wohnsitz in einem nicht zugelassenen Land
Sogexia ist nur in bestimmten Ländern verfügbar. Falls Sie oder eine wirtschaftlich berechtigte Person in einem Land wohnen, das nicht von unseren Diensten abgedeckt wird, wird Ihr Antrag automatisch abgelehnt.
Was können Sie tun?
Prüfen Sie vor der Kontoeröffnung, ob Ihr Wohnsitzland für die Sogexia-Dienste zugelassen ist.
4. Spezifischer Fall von „U.S. Persons“
Sogexia akzeptiert keine Kontoanträge von „U.S. Persons“ aufgrund internationaler Steuer- und Rechtsvorschriften (FATCA). Die Definition einer „U.S. Person“ umfasst:
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Jede natürliche Person mit Wohnsitz in den Vereinigten Staaten von Amerika;
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Jedes Unternehmen oder jede juristische Person, die nach US-amerikanischem Recht organisiert oder registriert ist;
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Jedes Nachlassvermögen, bei dem der Testamentsvollstrecker oder Verwalter eine „U.S. Person“ ist;
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Jede Treuhandgesellschaft („Trust“), bei der mindestens ein Treuhänder („Trustee“) eine „U.S. Person“ ist;
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Jede Agentur oder Niederlassung eines nicht-amerikanischen Unternehmens mit Sitz in den Vereinigten Staaten;
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Jedes Konto, das ohne Verwaltungsmandat von einem Finanzintermediär oder einem anderen bevollmächtigten Vertreter geführt wird, der in den Vereinigten Staaten ansässig ist;
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Jedes Konto, das mit einem Verwaltungsmandat von einem Finanzintermediär oder einem anderen bevollmächtigten Vertreter geführt wird, der in den Vereinigten Staaten ansässig ist;
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Jedes Unternehmen oder jede Gesellschaft, die außerhalb der Vereinigten Staaten organisiert ist, aber von einer „U.S. Person“ hauptsächlich zum Zweck der Investition in nicht registrierte Wertpapiere unter dem US Securities Act von 1933 gegründet wurde.
5. Risikoprofil gemäß den Vorschriften
Als Finanzinstitut unterliegt Sogexia den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Daher führen wir umfassende Prüfungen neuer Kunden durch. Falls Ihr Profil als risikobehaftet eingestuft wird (zum Beispiel aufgrund einer Verbindung zu verdächtigen Finanzaktivitäten), kann Ihr Antrag abgelehnt werden.
Zusätzlich sind bestimmte Aktivitäten auf Sogexia-Konten streng untersagt, um die Sicherheit und Compliance unserer Dienste zu gewährleisten. Die Liste der verbotenen Aktivitäten finden Sie hier.
Was können Sie tun?
Falls Sie der Meinung sind, dass Ihre Ablehnung auf einen Fehler zurückzuführen ist, kontaktieren Sie den Sogexia-Kundendienst, um weitere Informationen zu erhalten. Gegebenenfalls können Sie zusätzliche Dokumente einreichen, um Ihre Situation zu klären.
6. Mindestalter erforderlich
Sogexia setzt voraus, dass alle Kunden mindestens 18 Jahre alt sind. Falls Sie diese Altersvoraussetzung nicht erfüllen, wird Ihr Antrag automatisch abgelehnt.
Was können Sie tun?
Sie können warten, bis Sie das erforderliche Alter erreicht haben, und dann einen neuen Antrag einreichen.
7. Technische oder administrative Probleme
In einigen Fällen kann es aufgrund technischer oder administrativer Probleme zu einer Ablehnung kommen. Dies kann durch temporäre Serviceunterbrechungen oder Fehler im Validierungsprozess verursacht werden.
Was können Sie tun?
Falls Sie vermuten, dass Ihr Antrag aufgrund eines technischen Problems abgelehnt wurde, versuchen Sie es mit einer erneuten Antragstellung oder kontaktieren Sie unseren Kundenservice für Unterstützung.
Was tun bei einer Ablehnung?
Falls Ihr Antrag auf Kontoeröffnung bei Sogexia abgelehnt wurde, ist es wichtig, die spezifischen Gründe für diese Ablehnung zu verstehen.