Bei Sogexia ist die Vorlage Ihrer Einkommensnachweise nicht nur eine administrative Formalität, sondern eine wesentliche gesetzliche Verpflichtung. Diese Maßnahme gewährleistet, dass Ihr Konto den geltenden Vorschriften entspricht, insbesondere in Bezug auf die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT).
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
Als Zahlungsinstitut muss Sogexia die europäischen und nationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung strikt einhalten. Dazu gehört die Verpflichtung, Einkommensnachweise von Kunden zu sammeln und zu prüfen, um sicherzustellen, dass die Herkunft der Gelder legitim ist.
Folgen bei Nichterbringung der erforderlichen Nachweise
Wenn die angeforderten Nachweise nicht innerhalb der gesetzten Frist erbracht werden, sind wir verpflichtet, den Zugriff auf bestimmte Funktionen Ihres Kontos einzuschränken. Dies könnte zu einer vorübergehenden Sperrung oder sogar zur endgültigen Schließung Ihres Kontos führen, gemäß den gesetzlichen Anforderungen. Es ist daher unerlässlich, unsere Anfragen umgehend zu beantworten, um diese Maßnahmen zu vermeiden.
Keine Diskriminierung
Wir möchten betonen, dass keine Diskriminierung auf Grundlage der bereitgestellten Einkommensnachweise erfolgt. Jedes Dokument wird vertraulich behandelt und ausschließlich zur Sicherstellung der gesetzlichen und regulatorischen Konformität verwendet. Der Schutz der Privatsphäre unserer Kunden hat für uns höchste Priorität, und Ihre Dokumente werden nur im Rahmen unserer gesetzlichen Verpflichtungen verwendet.
Welche Nachweise müssen Sie vorlegen?
Die benötigten Dokumente hängen von Ihrer Situation und dem Typ Ihres Kontos ab. Sie müssen in jedem Fall aktuell sein. Hier ist die Liste der akzeptierten Dokumente:
Für Privatkonten:
| Meine Situation: | Mein Nachweis (zur Auswahl) |
|---|---|
| Angestellter |
- Gehaltsabrechnung (< 3 Monate) - Arbeitsvertrag (falls < 2 Monate) |
| Leistungsempfänger | Leistungsnachweis (< 3 Monate) |
| Arbeitssuchender |
- Pôle Emploi-Nachweis (< 3 Monate) [Frankreich] - ADEM-Nachweis (< 3 Monate) [Luxemburg] - Leistungsnachweis (< 3 Monate) [andere Länder] |
| Student |
Aktuelle Studienbescheinigung |
| Rentner |
Aktueller Rentennachweis |
| Selbstständig / Freiberufler |
- Aktueller Steuerbescheid - Letzte Einkommensdeklaration - Steuerbescheinigung für Selbstständige |
| Unternehmer |
- Gehaltsabrechnung (< 3 Monate) - Beschluss der Gesellschafter über die Vergütung - Aktueller Steuerbescheid |
| Nicht erwerbstätig |
- RSA-Nachweis (< 3 Monate) [Frankreich] - Leistungsnachweis (< 3 Monate) [andere Länder] |
| Invalid |
Invalidenrentenbescheid (< 3 Monate) |
| Rentenbezieher |
- Aktuelle Erklärung über Kapitalerträge - Aktueller Steuerbescheid |
Für Geschäftskonten:
| Meine berufliche Situation | Mein Nachweis (zur Auswahl) |
|---|---|
| Selbstständig / Freiberufler |
- Aktueller Steuerbescheid |
| Unternehmen (SARL, SAS usw.) |
- Letzte Jahresabschlüsse |
| Verein |
- Letzte Jahresabschlüsse |
Sie können Ihre Dokumente einfach über Ihren sicheren Online-Kundenbereich oder die Sogexia-Mobile-App übermitteln. Wählen Sie einfach Ihre Situation im Dropdown-Menü aus und laden Sie das erforderliche Dokument hoch. Dieses wird automatisch an unsere Fachabteilung übermittelt. Nach der Validierung können Sie die Dienstleistungen Ihres Kontos uneingeschränkt nutzen.