Was ist eine Massenübertragung?
Mit einer Sammelüberweisung können Sie bis zu 500 Überweisungen in einem Durchgang senden, indem Sie eine CSV- oder XML-Datei mit den Überweisungsaufträgen importieren. In der Praxis wird jede Überweisung nacheinander bearbeitet, aber der Vorteil ist, dass Sie nur einen Schritt befolgen müssen.
Das ist zum Beispiel nützlich, wenn Sie Ihre Mitarbeiter auf einmal bezahlen wollen. Die meisten Lohn- und Gehaltsabrechnungsprogramme und Buchhalter stellen die erforderlichen Dateien automatisch im richtigen Format bereit. Sie können diese Funktion jedoch auch für andere Zwecke als die Gehaltsabrechnung nutzen.
Wie sende ich eine Massenüberweisung?
- Klicken Sie auf die Registerkarte Übertragen;
- Wählen Sie auf der Registerkarte Klassische Überweisung den Typ Sammelüberweisung;
- Wählen Sie das Ausführungsdatum Ihrer Überweisungen (sie werden alle zur gleichen Zeit verarbeitet);
- Importieren Sie die Datei mit Ihren Überweisungen im CSV- oder XML-Format (siehe Vorlagen unten).
CSV-Datei-Vorlage
Wenn Sie die Datei selbst erstellen möchten, empfehlen wir Ihnen, dieses Format und nicht das XML-Format zu verwenden. Sie können eine CSV-Datei mit Ihren Überweisungsaufträgen mit Excel, Google Sheet oder einer anderen Software Ihrer Wahl erstellen.
Hier ist die erwartete Dateivorlage (mit fiktiven Daten, die Sie durch Ihre eigenen ersetzen können): Klicken Sie hier, um sie herunterzuladen
Dateivorlage im XML-Format
Von Buchhaltungstools erzeugte Dateien sind in der Regel im XML-Format. Ihre XML-Datei muss der Norm ISO 20022 entsprechen (Format pain.001.001.03).
Hier ist die erwartete Dateivorlage (mit fiktiven Daten, die durch Ihre eigenen ersetzt werden): Klicken Sie hier, um sie herunterzuladen
Wichtige Informationen:
- Der Name jedes Empfängers ist auf maximal 64 Zeichen begrenzt;
- Die Nachricht, die jede Überweisung begleitet, ist auf maximal 130 Zeichen begrenzt;
- Die eingegebenen IBANs müssen in der SEPA-Zone liegen;
- Die eingegebenen Beträge müssen immer 2 Dezimalstellen enthalten (z.B. 100,00 oder 100,15);
- Überweisungen erfolgen ausschließlich in Euro. Sie brauchen die Währung nicht hinzuzufügen, geben Sie einfach die Beträge mit 2 Dezimalstellen ein;
- Sonderzeichen (z.B. é, à, ê,¨,^, ç, @, usw.) werden automatisch durch ihre Entsprechung ersetzt oder gelöscht, wenn es keine Entsprechung gibt;
- In einer CSV-Datei ist als Trennzeichen zwischen den einzelnen Spalten das Semikolon zu verwenden.